Geldwäschereiprävention und Verifizierung bei uns

Als lizenziertes Online-Casino unterliegen wir den strengen Anti-Geldwäscherei-Vorgaben der Malta Gaming Authority (MGA). Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML Politik

Spinational Casino wird von der Spinational Gaming Ltd. mit Sitz in Malta betrieben und verfügt über eine Lizenz der Malta Gaming Authority. Damit gelten für uns die Anti-Geldwäscherei-Gesetze Maltas sowie die entsprechenden EU-Richtlinien. Wir sind verpflichtet, unsere Plattform vor der Nutzung für illegale Geldflüsse zu schützen, und wir setzen diese Pflichten nicht formal, sondern konsequent um.

Konkret bedeutet das für Sie als Spielerin oder Spieler: Wir kennen unsere Kunden, wir prüfen Transaktionen auf Auffälligkeiten, und wir melden begründete Verdachtsfälle an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit. Wenn wir Sie nach Dokumenten fragen, tun wir das nicht, um Ihnen Steine in den Weg zu legen, sondern weil es unsere gesetzliche Pflicht ist und letztlich alle ehrlichen Spieler schützt.

• Identifizierung jedes Kunden vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Meldung begründeter Verdachtsfälle an die Finanzaufsicht
• Schulung unserer Mitarbeiter und internsicherer Meldeprozesse

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Identitätsprüfung

Die Verifizierung ist bei uns in drei Stufen eingebaut. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse mit Datenbanken ab. Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an, denn ohne abgeschlossene Verifizierung zahlen wir kein Geld aus. Zusätzlich können Nachweise erforderlich werden, wenn Sie bestimmte Einzahlungsschwellen erreichen oder wenn bei der Transaktionsüberwachung Unklarheiten entstehen.

Bei Auszahlungen gilt ausserdem: Sie müssen mit derselben Zahlungsmethode erfolgen, mit der die Einzahlung getätigt wurde. Diese Same-Methode-Regel verhindert, dass Geld über fremde Konten oder Wallets geschleust wird. Damit die Prüfung nicht zum Nadelöhr wird, bearbeiten wir vollständige Dokumentensätze in der Regel innert 24 bis 48 Stunden.

• Registrierung: automatischer Datenabgleich Ihrer Stammdaten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitäts- und Zahlungsmethodenprüfung
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: ergänzende Nachweise nach gesetzlichen Vorgaben

Ablauf der Verifizierung

In vier Schritten zur bestätigten Identität

Wir haben den Prozess so schlank wie möglich gehalten. Sie laden Ihre Dokumente direkt über Ihr Konto hoch, brauchen also keine E-Mails mit Anhängen zu versenden. Solange Ihre Dateien lesbar und vollständig sind, bleibt der Prozess meist eine reine Formsache.

• Schritt 1: Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung.
• Schritt 2: Laden Sie Ausweis oder Reisepass hoch, Vorder- und Rückseite bei beidseitigen Dokumenten.
• Schritt 3: Ergänzen Sie einen Wohnsitz-Nachweis, der nicht älter als 3 Monate ist.
• Schritt 4: Weisen Sie die Eigentümerschaft Ihrer Zahlungsmethode nach, zum Beispiel perFoto der Karte mit verdeckten mittleren Ziffern.
• Schritt 5: Sie erhalten das Resultat per E-Mail, in der Regel innert 24 bis 48 Stunden.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern innerhalb der EU gespeichert. Der Zugang ist auf Mitarbeiter beschränkt, die ihn für die Prüfung zwingend benötigen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, ausser an die Finanzauf sichtsbehörden, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht, oder an die von Ihnen genutzten Zahlungsdienstleister für die Abwicklung der Transaktion.

Nachweis der Geldquelle

Wann dieser Nachweis nötig ist

In bestimmten Situationen fragen wir nach, woher die eingesetzten Mittel stammen. Das kann der Fall sein, wenn Sie überdurchschnittlich hohe Einzahlungen tätigen, wenn Ihre Einsatzhöhe nicht zu den bekannten finanziellen Verhältnissen passt oder wenn unsere Überwachungssysteme ein auffälliges Muster erkennen. Auch ein grosser Auszahlungsgewinn kann eine solche Anfrage auslösen.

Als Nachweis genügen je nach Situation ein Lohnausweis, ein Steuerbescheid, ein Bankauszug, der die Herkunft zeigt, oder die Erklärung einer Schenkung. Wir wissen, dass solche Anfragen empfindlich sind. Wir bitten Sie deshalb um Verständnis: Diese Prüfung schreibt das Gesetz vor, und je schneller Sie die Belege liefern, desto schneller geben wir Ihre Auszahlung frei. Ihre Angaben behandeln wir streng vertraulich.

Überwachung Ihrer Transaktionen

Was wir prüfen und wie

Jede Ein- und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Prüfungen. Unsere Systeme erkennen ungewöhnliche Muster, etwa viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge ohne nennenswertes Spielgeschehen, oder Auszahlungen, die kurz nach Einzahlungen auf anderen Wegen beantragt werden. Auffälligkeiten werden von geschulten Mitarbeitenden manuell geprüft, bevor wir handeln.

Für Sie relevant sind vor allem die festen Grenzen: Ein- und Auszahlungen starten bei 20 CHF, Auszahlungen sind mit 5'000 CHF pro Tag und 30'000 CHF pro Monat gedeckelt. Auszahlungen bearbeiten wir innert 0 bis 24 Stunden, Gebühren erheben wir weder auf Ein- noch auf Auszahlungen. Die Auszahlung erfolgt grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung, bei Kryptowährungen auf dieselbe Wallet-Adresse.

• Tägliche automatische Kontrolle aller Geldbewegungen
• Manuelle Prüfung auffälliger Konstellationen
• Auszahlung nur auf verifizierte, eigene Zahlungsmittel

Wenn Verifizierung scheitert

Folgen fehlender oder unzureichender Nachweise

Solange Ihre Identität nicht bestätigt ist, bleibt die Auszahlungsfunktion gesperrt. Einzahlungen sind technisch weiterhin möglich, wir raten aber davon ab, solange die Verifizierung offen ist. Liefern Sie die angeforderten Dokumente auch nach zwei Erinnerungen nicht nach, können wir Ihr Konto vorübergehend einfrieren, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Stimmen die Dokumente nicht mit den Kontodaten überein, oder bestehen begründete Zweifel, dass Sie die controlling Person hinter dem Konto sind, schliessen wir das Konto und erstatten verbleibende Guthaben, soweit es die gesetzlichen Vorgaben erlauben. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei sind wir gesetzlich verpflichtet, das Konto zu sperren und den Fall zu melden, ohne Sie vorab darüber zu informieren. Gegen Entscheide können Sie sich jederzeit an unseren Support wenden, der rund um die Uhr erreichbar ist.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den Vorgaben der MGA und der maltesischen Geldwäschereigesetzgebung über die gesetzlich geforderte Mindestfrist hinaus auf. Die Speicherdauer beträgt in der Regel fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung. Danach löschen wir Ihre Dokumente sicher, sofern keine längere Aufbewahrungspflicht besteht.

Warum diese Frist? Finanzaufsichtsbehörden können im Nachhinein Auskunft über Transaktionen verlangen, auch nachdem Sie Ihr Konto geschlossen haben. Nur mit einer lückenlosen Dokumentation können wir nachweisen, dass wir unsere Sorgfaltspflichten erfüllt haben. Ihren gesetzlichen Auskunftsanspruch über Ihre gespeicherten Daten können Sie jederzeit per E-Mail an [email protected] geltend machen.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Stammdaten automatisch ab. Vollständige Dokumente fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an. Sie können die Verifizierung aber auch sofort nach der Registrierung abschliessen, damit später nichts blockiert.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Vollständige und lesbare Dokumentensätze prüfen wir in der Regel innert 24 bis 48 Stunden. Sie erhalten das Resultat per E-Mail, und der Status ist jederzeit in Ihrem Konto sichtbar.

Warum verlangt Spinational Casino einen Nachweis der Geldquelle?

Bei hohen Einzahlungen oder auffälligen Transaktionsmustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Das schützt alle ehrlichen Spieler und verhindert, dass die Plattform für illegale Geldflüsse missbraucht wird.

Warum muss ich auf derselben Methode auszahlen, auf die ich eingezahlt habe?

Diese Regel stellt sicher, dass das Geld zur Person zurückfliesst, die es eingezahlt hat. Sie ist Teil unserer AML-Pflichten und gilt für Karten, E-Wallets und Kryptowährungen gleichermaassen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne Verifizierung bleibt die Auszahlung gesperrt. Nach zwei erfolglosen Erinnerungen können wir Ihr Konto vorübergehend einfrieren, bis die Prüfung abgeschlossen ist.